Geldwäscheprävention und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jeder sicheren Transaktion. Hier erklären wir, wann wir Dokumente verlangen, wie der Ablauf aussieht und welche Rechte und Pflichten dabei für Sie entstehen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao eGaming-Behörde. Daraus ergeben sich verbindliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die wir vollständig umsetzen. Dazu zählen die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht in Curaçao.

Unser Compliance-Team wird von einem Money Laundering Reporting Officer geleitet und prüft alle Geschäftsprozesse regelmäßig auf Risiken. Schwellenwerte, Verdachtsmomente und Aufzeichnungspflichten orientieren sich an den internationalen Standards der FATF. Pseudonyme Konten oder Spielaktivitäten ohne dokumentierte Herkunft dulden wir nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung folgt klaren Auslösern. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Landesversion Ihrer Angaben; vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Auch bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine Nachweise fordern, ohne dass ein Auszahlungswunsch besteht.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie SSL-verschlüsselt, wir speichern sie getrennt von den Spieldaten in einem verschlüsselten Archiv mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen Einsicht, niemals der Kundensupport im Live-Chat.

• Laden Sie im Kontobereich unter "Verifizierung" ein amtliches Ausweisdokument hoch (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beide Seiten, gut lesbar).
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, etwa eine aktuelle Stromrechnung oder einen Meldezettel, nicht älter als 3 Monate.
• Bestätigen Sie Ihre Zahlungsmethode per Foto der Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.
• Prüfen Sie den Status im Konto; wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Freigabe erfolgt ist.
• Bei Unklarheiten antworten wir innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Rückfrage.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellen fordern wir einen Nachweis zur Quelle Ihrer Einlagen. Das ist kein Misstrauen gegenüber Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber der Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkauf oder Erbschaft sowie Rentenbescheide. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und die Summen plausibel erklären. Ein abgelehnter Nachweis führt nicht automatisch zur Kontosperrung, sondern zunächst zu einer Rückfrage.

Ein und Auszahlung im Blick

Auszahlungen über Krypto führen wir ausschließlich an verifizierte Wallets durch, die einmal hinterlegt und dann gesperrt werden.

• Mindesteinzahlung: 20 EUR
• Mindestauszahlung: 20 EUR
• Auszahlungslimit: 5.000 EUR pro Tag, 20.000 EUR pro Monat
• E-Wallets und Krypto: 0 bis 24 Stunden; Karten: 1 bis 3 Werktage; Banktransfer: 3 bis 5 Werktage
• Keine Gebühren unsererseits

Was bei fehlender Prüfung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, pausieren wir Einzahlungen und Spielaktivitäten auf dem Konto; bestehendes Guthaben bleibt unberührt und wird nach Abschluss der Verifizierung freigegeben.

Stimmen Dokumente nicht überein, erkennen wir eine Identitätsverweigerung oder liegen Anzeichen für Konten unter falschem Namen vor, schließen wir die betroffenen Konten und stornieren gemäß unseren Bedingungen offene Boni und Wettfortschritte. Einzahlungen aus nicht verifizierten Quellen oder Drittkonten weisen wir zurück und zahlen sie an die Ursprungsmethode zurück. Rechtsschutz bleibt unberührt.

Dokumente und Aufbewahrungsfrist

Nach gesetzlicher Vorgabe unserer Lizenzhoheit bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf. Grund sind mögliche behördliche Auskunftsersuchen im Rahmen von Geldwäscheermittlungen. Sie können jederzeit die Löschung nicht mehr erforderlicher Kopien anfordern, sofern keine laufende Aufbewahrungspflicht entgegensteht; darüber informieren wir Sie schriftlich. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, registrieren und einzahlen können Sie mit Grunddaten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden. Bei Nachweisen zur Herkunft der Mittel ab bestimmten Schwellenwerten kann die Prüfung bis zu 5 Tage dauern.

Warum zahlt das Champion Casino nicht auf ein anderes Konto aus?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der eingezahlt wurde. Das schützt Sie vor Missbrauch und ist Bestandteil unserer AML-Richtlinie.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie liegen verschlüsselt und zugriffsgeschützt in unserem Archiv, mindestens 5 Jahre, wie es unsere Lizenz aus Curaçao vorschreibt.